- Home
- Voor professionals
- Ervaringsverhalen
- Robert Biesenbeek
‘Wij kunnen klanten bij nalatenschap écht ontzorgen’
Breedijk & Biesenbeek Financiële Dienstverlening is al ruim dertig jaar actief als totaal dienstverlener op het gebied van hypotheken, verzekeringen, consumptief krediet en vermogensopbouw. Enkele jaren geleden breidde het kantoor het dienstenpakket uit met het afwikkelen van nalatenschappen. Hiervoor maakt het gebruik van de tool i-executeur. Mede-eigenaar Robert Biesenbeek licht toe waarom deze stap werd gezet en welke meerwaarde dit voor klanten oplevert.
Dienstenpakket uitgebreid
‘Traditioneel richtte het kantoor zich niet op de afwikkeling van nalatenschappen; hooguit werden klanten voorzien van tips en adviezen’, aldus Robert. Een persoonlijke ervaring veranderde dit. ‘Toen mijn schoonvader onverwacht overleed, nam ik zelf de nalatenschapsafwikkeling voor mijn schoonmoeder op me. Die ervaring liet me zien hoeveel rompslomp en administratieve last dat met zich meebrengt. Het werd me duidelijk dat dit voor veel van onze klanten een enorme belasting zou zijn. Als financieel dienstverlener konden wij juist hier waarde toevoegen door hen te ontzorgen. Daarom besloten we ons dienstenpakket uit te breiden.’
‘Met i-executeur kunnen wij klanten van A tot Z ondersteunen: van het opzeggen van abonnementen tot het doen van aangifte erfbelasting.’
Hoe ondersteun jij jouw klanten met de tool?
Vanaf de start wilde Breedijk & Biesenbeek dit proces professioneel aanpakken. Biesenbeek: ‘Ik werkte eerst een volledig plan uit voor de dienstverlening en ging vervolgens op zoek naar een geschikte oplossing. Al snel kwam ik uit bij i-executeur. Deze tool maakt het mogelijk om de klant van A tot Z te ondersteunen. Met een boedelvolmacht kunnen wij vrijwel alle zaken zelfstandig afwikkelen: van het opzeggen van abonnementen tot het opstellen van een boedelbeschrijving en het doen van aangifte erfbelasting.’
Wat heeft de tool veranderd binnen jullie bedrijf?
Hoewel de tool veel processen automatiseert, blijft persoonlijk contact essentieel. ‘Tijdens de afwikkeling is er regelmatig overleg met de klant voor het aanleveren van documenten of het beantwoorden van vragen. Onze klanten komen meestal met positieve gebeurtenissen naar kantoor, zoals het kopen van een huis. Het afwikkelen van een nalatenschap is echter een emotioneel beladen proces. Daarom zorgen we dat er ruimte is voor een luisterend oor en passen we de sfeer in ons kantoor daarop aan’, vertelt Robert.
‘Door proactief advies helpen we klanten niet alleen nú, maar ook in hun financiële planning voor de toekomst.’
Waarom financieel adviseurs kiezen voor
i-executeur
- tot 50% tijdwinst
- Geen losse excels of knip- en plakwerk meer
- Je werkt professioneel, transparant en foutloos
- Je cliënten ervaren rust en overzicht
- Jij onderscheidt je als moderne adviseur
Ontdek hoe i-executeur werkt voor jouw praktijk.
Wat sprak aan in de werkwijze?
Volgens Robert is i-executeur veel meer dan een administratief hulpmiddel. ‘Het fungeert als een volwaardig CRM-pakket voor de gehele nalatenschap. Alles wordt overzichtelijk vastgelegd en klanten kunnen, indien gewenst, zelf meekijken in het systeem. Bovendien is er een helpfunctie en helpdesk beschikbaar voor aanvullende ondersteuning. Daarmee kunnen wij onze klanten volledig ontzorgen.’
Welke meerwaarde heeft het aan jouw bedrijf gegeven?
Het werken met i-executeur heeft niet alleen de afwikkeling van lopende nalatenschappen vereenvoudigd, maar ook nieuwe inzichten opgeleverd voor de bredere klantenportefeuille. Robert: ‘Wij adviseren klanten om hun wensen vast te leggen in een testament of erfenisdossier. Ook wordt gekeken naar de financiële positie: bestaande hypotheken, leningen of schulden worden in kaart gebracht zodat nabestaanden later weloverwogen keuzes kunnen maken bij de notaris.
Door dit proactieve advies wordt voorkomen dat nabestaanden onverwacht voor lastige beslissingen komen te staan, zoals de vraag of een erfenis zuiver of beneficiair moet worden aanvaard of zelfs verworpen. Deze vorm van dienstverlening is eigenlijk ontstaan vanuit onze ervaring met i-executeur. Het stelt ons in staat om onze klanten niet alleen nú te ontzorgen, maar hen ook vooruit te helpen in hun financiële planning.’
Persoonlijke begeleiding en digitale ondersteuning
Volgens Biesenbeek biedt de combinatie van persoonlijke begeleiding en digitale ondersteuning de grootste meerwaarde. ‘De tool zorgt voor overzicht, gemak, controle en volledige vastlegging. Zo kunnen wij als kantoor op een verantwoorde manier aantonen dat alles zorgvuldig is afgehandeld. Het belangrijkste blijft echter dat de klant zich gehoord en ondersteund voelt in een emotioneel beladen periode. Daarmee onderstrepen we onze rol als totaal dienstverlener: niet alleen bij de mooie momenten in het leven, maar ook bij de moeilijke.’
